Bár a legtöbb kriptotőzsde már megkezdte a KYC kötelező alkalmazását, a befektetők továbbra is választhatnak, hogy inkább olyan kriptotőzsdéket használnak, amelyek a nagyobb anonimitást elősegítik azáltal, hogy nem írják elő a KYC-t.
Sokan úgy látják, hogy az ügyfélismereti (KYC) eszközök bevezetése a kriptopénzek terén elrettentő hatással van a Bitcoin (BTC) szabványra, amely elsősorban az anonimizált peer-to-peer tranzakciókat ösztönözte. A szabályozók azonban továbbra is kitartanak a KYC és a pénzmosás elleni (AML) implementációk előmozdítása mellett, mint a befektetők biztonságának és a pénzügyi csalások elleni védelemnek az eszközeként.
Miközben a legtöbb kriptotőzsde elkezdte alkalmazni a szabályozási ajánlásokat, hogy továbbra is a kripto mainstream elfogadottságának élvonalában maradjon, a befektetőknek továbbra is megvan a választásuk, hogy olyan kriptotőzsdéket válasszanak, amelyek a KYC-folyamatok előírásának mellőzésével elősegítik a nagyobb anonimitást. De vajon az utóbbiak választása befektetőként a biztonság feláldozását jelenti?
A bizalom kérdése
Az anonimitás a legtöbb esetben mindkét irányban érvényesül. A KYC-t nem igénylő ( vagy azzal nem rendelkező) kriptotőzsdék tulajdonosai gyakran azért választják az anonimitást, hogy elkerüljék a jogi vizsgálatot. Ennek eredményeképpen a befektetőknek nagyfokú bizalommal kell lenniük a tőzsde működtetéséért felelős személyek iránt.
Másrészt a decentralizált tőzsdék, mint például a dYdX, bizalom nélküli protokollokat használnak egy közösség által ellenőrzött kereskedési platform létrehozására. Ez viszont bizalmat ébreszt a befektetőkben annak ellenére, hogy a platformon nincs KYC megbízás.
Ezért a KYC nélküli platformokon való kereskedés során kiemelkedő fontosságúvá válik a platform és az azt működtető emberek nyomon követése.
A blokklánc soha nem felejt
Miközben a hagyományos pénzügyeket támogató öltönyösök a kriptót a pénzmosás eszközeként állítják be, az illegális kriptopénz tranzakciók évről évre folyamatosan csökkennek. A KYC-ellenőrzés nélküli kriptopénzek könnyű használata ellenére a Chainalysis tanulmánya megerősítette, hogy 2021-ben az összes kriptotranzakciónak mindössze 0,15%-a kapcsolódott tiltott tevékenységekhez.
Ráadásul a megváltoztathatatlan blokklánc-nyilvántartások lehetővé teszik a hatóságok számára, hogy visszakövethessék a tranzakciók tulajdonosait, ami még inkább visszatartja a bűnelkövetőket attól, hogy a kriptókat – akár KYC, akár KYC nélküli platformokat – használják a tevékenységük finanszírozására.
A blokklánc állandó jellege lehetővé tette a hatóságok számára világszerte, hogy levadásszák a csalókat, szélhámosokat és az évekkel ezelőtt elkövetett bűncselekmények tisztára mosóit.
Nincs kulcsod, nincs érméd
A kriptotőzsdékkel való működés során az egyik legnagyobb aggodalom az eszközök feletti ellenőrzés hiánya. A kriptotőzsdéken tárolt kriptovaluták a privát kulcsok átadását jelentik a tőzsdének.
A KYC követelményeket nélkülöző, ellenőrzés nélküli kriptotőzsdék használata a befektetőket a pénzeszközök végleges elveszítésének kockázatával fenyegeti. Bár mindkét típusú tőzsde – a KYC-vel rendelkező és a KYC-vel nem rendelkező is – megköveteli a befektetőktől, hogy kripto eszközeiket harmadik félnek adják át, a KYC-vel rendelkező tőzsdék nagyobb bizalmat ébresztenek a befektetők és a szabályozók körében.
A kérdésre a válasz, hogy „Biztonságosak-e a KYC-vel nem rendelkező kriptotőzsdék?”, a fent említett finomságok megértésében rejlik. KYC vagy sem, a kripto befektetők továbbra is ugyanúgy ki vannak téve az olyan külső tényezőkkel kapcsolatos kockázatoknak, mint a tulajdonos szándéka és a kétes üzleti gyakorlatok, azon túlmenően, hogy nem kapnak támogatást a kormánytól.
Emellett a nem KYC kriptotőzsdén történő befektetés a kereskedési érték, az elérhető tokenek és a szolgáltató által kínált egyéb szolgáltatások korlátozásával jár.
